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Planification
Qu'est qu'une planification patrimoniale ?
Processus de planification et de décision basé sur des objectifs dans le but de résoudre tous les problèmes financiers. Notre mission est d'aider nos clients à maîtriser leurs risques financiers avec la finalité de leur assurer en tout temps leur indépendance financière. L'outil pour y arriver s'appelle "Planification Financière"  Qui a pour but, dans le domaine: De la prévoyance d'assurer en tout temps le financement des dépenses. Des impôts de diminuer la charge fiscale de façon substantielle et durable. Du patrimoine d'obtenir une structure optimale des placements mobiliers et immobiliers. De la succession de planifier le transfert du patrimoine aux héritiers. PRINCIPE FONDAMENTAL
Capital de financement Dans le cadre de votre planification, nous allons déterminer le montant nécessaire compte tenu de la situation actuelle. Chaque année, il doit être réévalué en tenant compte des rendements obtenus pendant l'année, des changements de législations fiscales et de l'évolution de votre train de vie. Notre profession permet de connaître la limite minimum à ne pas franchir. Capital excédentaire Cette partie de votre fortune mobilière n'est théoriquement pas nécessaire pour couvrir votre train de vie. Les rendements et revenus ne sont d'ailleurs pas pris en considération dans la gestion des liquidités. D'autres stratégies peuvent être mises en place concernant cette part de la fortune, notamment au niveau successoral.
Un conseil individuel ? Nous nous appuyons sur notre longue expérience en assurances sociales, planification avant et après retraite pour vous conseiller selon vos désirs et besoins. Avec vous, nous élaborons une solution qui tient compte de tous les aspects de votre situation actuelle ainsi que vos plans futurs.  Nous vous conseillons volontiers. Contactez-nous ! |